Продажа банковских карт

Содержание

Зачем мошенники скупают дебетовые карты с нулевым балансом

Цена таких карт колеблется в пределах 5-10 тысяч рублей, но мошенники изыскивают возможность приобретать депозитные карты по более низким ценам. И, надо сказать, своего они добиваются без труда, благо, простофили-продавцы всегда находятся.

Новый вид мошенничества

Как правило, на обычные карты они перечисляют деньги, украденные с других счетов. Снимая деньги с чужой карты они просто избегают ответственности. В случае разбирательства, именно к владельцу карты обратятся правоохранительные органы.

Даже если вы по неосторожности отдали карту, вы будете проходить как соучастник. Запомните, в такой ситуации практически невозможно доказать свою непричастность. Также, согласно договору на предоставление карты, владельцу категорически запрещено передавать карту третьим лицам и сообщать пин-код.

Получается, вы нарушили условия договора и должны будете понести наказания.

Так что стоит внимательно относится к своей карте и отвергать подобные предложения. Как правило, мошенники предлагают за обычную карту до 10 тысяч рублей.

Плата за карту зависит от банка и статуса карты. Чем стабильнее банк и выше статус карты, тем выше лимиты на снятие денежных средств — а это весьма важное условие для мошенников.

Куплю банковскую карточку. Уголовное дело в подарок

Но сами позвонили.

Это никак не связано с мошенничеством? — изобразила я испуг.- Мы карты покупаем для дальнейшей перепродажи компаниям, которые по ней проводят зарплатные проекты. Никакой опасности нет. Если впоследствии

Мошенники скупают дебетовые карты с нулевым балансом,но зачем?

И желающие продать ненужный кусок пластмассы находятся.

Правда, потом многие горько сожалеют.

Почему? Начнем с того, что карты используются для незаконных операций по обналичиванию «грязных денег», полученных преступным путем.

Обычно это украденные с чужих счетов деньги. Данные капиталы выводятся на купленные карты.

И когда полиция начнет расследовать дело, она первым делом выйдет на владельцев, продавших свой пластик.

Номинального владельца карты могут привлечь как соучастника. А все потому, что нельзя передавать свою карту третьим лицам, сообщать им ПИН-код.

Полный ноль. Зачем мошенникам пустые карты?

Таких людей немало.

Они не боятся «засветиться» перед камерами, умело играют знающих ПИН-код и умеющих обращаться с банкоматом потребителей. Такие люди нередко надевают капюшоны и перчатки на пальцы.

Следовательно, при продаже пустой дебетовой карты ее владелец может потерять нечто большее, чем кусочек пластика.

Мошенничество с дебетовыми картами

Как только есть реквизиты карты – деньги можно перевести куда угодно.

В качестве защиты нужно использовать систему 3D-Secure, которая требует ввести пароль, присланный на телефон держателя карты, при совершении всех платежей в интернете. Также следует быть бдительным и не отсылать данные своей карты посторонним людям и организациям. 3. Продажа карты. Да, как бы это странно не звучало, но мошенники готовы честно покупать дебетовые карты с нулевыми балансами.

Они нужны им для заметания следов при выводе денег, полученных незаконным путём.

Сегодня проводится акция — консультация юристов и адвокатов 0 — рублей.

успейте получить ответ бесплатно→

«Обработка персональных данных» — любое действие (операция) или совокупность действий (операций), совершаемых с использованием средств автоматизации или без использования таких средств с персональными данными, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных.1.1.4. «Конфиденциальность персональных данных» — обязательное для соблюдения Оператором или иным получившим доступ к персональным данным лицом требование не допускать их распространения без согласия субъекта персональных данных или наличия иного законного основания.1.1.5.

Зачем покупают дебетовые карты

А все потому, что нельзя передавать свою карту третьим лицам, сообщать им ПИН-код. Каждый клиент, получая карту, подписывает с банком соглашение, в котором четко прописаны данные обязательства.

Источник: http://zaim-deneg.ru/publ/dengi/zachem_moshenniki_skupajut_debetovye_karty_s_nulevym_balansom/4-1-0-317 Содержание: Естественно, мошенники покупают такие карты за меньшие деньги.И поверьте-продать ненужный маленький кусочек пластика –желающие находятся.Правда потом многие,кусая локти,очень сожалеют о содеянном. И вот почему:Такие карты применяют в незаконных операциях по обналичке «грязных денег»,полученных преступным путем и обычно-это деньги,украденные с чужих счетов. Такие деньги выводятся на купленные карты.А при расследовании полиция быстренько высчитает владельца,продавшего свою пластиковую карточку.

Внимание! И владельца карточки (пусть даже формального) привлекут,как соучастника.Каждый клиент при получении карты,подписывает соглашение с банком,в котором четко прописаны такие обязательства:передавать свою карту,а так же сообщать пин-код третьим лицам строго запрещается.

Новый вид мошенничества — зачем покупают дебетовые карты с нулевым балансом

Как правило, это средства, украденные с чужих счетов.

Обналичив средства таким образом, злоумышленники пытаются избежать ответственности. Ведь первым делом правоохранительные органы выйдут на держателя карты.

Даже если вы не имеете никакого отношения к мошенникам, вас все равно могут привлечь как соучастника. Во-первых, потому что доказать свою непричастность будет сложно.

Во-вторых, потому что передавать свою карту третьим лицам и сообщать им пин-код просто-напросто запрещено.

Так что нужно быть предельно внимательным, и подобные предложения сразу же отвергать. Обычно мошенники предлагают за карту от 5 до 10 тысяч рублей.

Это зависит от банка и статуса карты. Чем выше статус, тем выше лимиты на снятие средств в банкомате и переводы денег, а для мошенников это важно.

Не понимая всей опасности своих действий, желающие продать свою ненужную кредитку находятся.

Почему дебетовая карта пользуется спросом?

Современные технологии улучшают жизнь людей и делают её значительно проще. Раньше никто и подумать не мог, что когда-то деньги превратятся в тонкий пластик, который заменит все их функции и прибавит много новых. Большинство на вопрос «почему дебетовая карта пользуется спросом» отвечают «потому что это самый удобный вариант расчётов». Можно оплатить покупки в магазине или приобрести что-то в интернете: эти действия занимают несколько секунд, благодаря банковской карте.

Карта — замена кошельку

Наличные платежи постепенно уходят в прошлое. Сегодня большинство работодателей переводят заработную плату своим наёмным сотрудникам посредством карты.

Это удобно, ведь вам не придётся занимать очередь в кассу и ожидать «получки»: в назначенный день деньги поступят на карту, а снять их можно в любой момент. К тому же, пластик занимает совсем мало места: он свободно уместится в сумке любых размеров или визитнице.

Удобства дебетовых карт оценили многие. С каждым днём поклонников этого расчётного средства становится всё больше. Один пластик позволяет избавиться от толстого кошелька с большим количеством купюр, которые не всегда в него умещаются.

Особенно это актуально для тех, кто вынужден носить с собой крупные суммы. Забыты те времена, когда пачки денег прятали в дальние карманы сумок.

Дебетовая карта пользуется спросом, потому что можно носить с собой миллионы, и никто об этом не догадается: вашу карту не увидят да и не узнают, какие суммы на ней хранятся.

При оплате в магазине вам не придётся отсчитывать купюры и монеты: достаточно приложить карту к платёжному терминалу, который спишет средства автоматически. Сегодня внедряются бесконтактные платежи, благодаря которым совершить покупку можно за пару секунд.

Преимущества дебетовых карт

Дебетовая карта пользуется особой популярностью среди выезжающих за рубеж. Не нужно тратить время и деньги на обмен валюты.

Пластик позволяет держать средства в любой валюте, снять которую можно в банкомате, находящемся в самых отдалённых точках земного шара.

Дебетовая карта, помимо всего прочего, позволяет пользоваться различными бонусами.

В зависимости от политики банка, владельцу дебетовой карты могут предложить:

  • бонусы за покупки (их можно потратить на приобретения в магазинах-партнёрах банка);
  • проценты за остаток на счёте (ежемесячно на карту будут поступать суммы в расчёте годовой процентной ставки. Этот тот же банковский вклад, только им вы сможете распоряжаться свободно);
  • скидки (банки заключают соглашения с различными компаниями, которые дарят клиентам скидки. К примеру, можно купить билеты на самолёт или оплатить полис КАСКО с большой выгодой).

Карта — мобильные деньги

Дебетовая карта позволяет мобильно распоряжаться средствами на ней.

С помощью пластика в любой момент вам доступны:

  • переводы родственникам в другие города и даже страны (средства поступают на счёт карты молниеносно, а комиссия за такие операции минимальная. Если же отправлять наличные деньги, то это займёт длительное время, да и комиссии довольно высокие);
  • оплата покупок в большинстве магазинов, заправок, кафе, фитнес-клубов и т. д.;
  • осуществление платежей в режиме «онлайн» (можно купить любой товар, заказать услуги доставки или какие-то работы);
  • переводы в счёт оплаты коммунальных услуг, интернета, сотовой связи и прочего.

Покупаю, где хочу

Если подключить услугу интернет-банка или мобильного банка, то платежи по дебетовой карте будут доступны в любое время и в любом месте.

В режиме «онлайн» вы сможете перевести другу деньги ночью, совершить покупку, находясь в поездке, или записаться в салон красоты, лёжа на пляже.

Дебетовая карта — это наилучший вариант обрадовать родных и близких. С её помощью вы сможете поздравить самого дорого человека, находящегося на другом конце земли.

Выбрав в интернете доставку цветов, сладостей, фруктов, можно всегда поднять настроение близким, оплатив покупки дебетовой картой. С наличными деньгами такое совершить крайне тяжело — сегодня немногие доверяют подобным платежам в силу их длительности.

Спрос на дебетовую карту растёт и в современном бизнесе. Расчёты с контрагентами проходят в короткие сроки только благодаря безналичным платежам.

Покупка таких дорогостоящих товаров, как топливо, здания или оборудование осуществляется исключительно переводом с дебетовой карты.

Средства поступают быстро, что позволяет деловым партнёрам набирать обороты ускоренными темпами.

Что пропало — то моё

Большое преимущество банковской карты заключается в её блокировке собственником. Если вы заметили утрату своего пластика, на котором хранятся крупные суммы, — один звонок в банк за считанные секунды избавит от мошенников, готовых поживиться за чужой счёт.

В этом случае можно заказать новую карту и снять необходимую сумму.

Если же вы потеряете наличные средства, то вернуть их вряд ли удастся. Деньги, потерянные владельцами, последним не возвращаются.

Кстати, указанные данные на банковской карте (имя и фамилия) помогут вернуть её владельцу, если она попалась на глаза добросовестным людям.

Экономим бюджет

Дебетовая карта — это современный способ производить оплату, которым пользуются люди всех возрастов и профессий. Она является универсальной, а оформить её сможет любой желающий.

Сегодня банки предлагают к выпуску детские карты или на третье лицо (к примеру, на супругу). Средства на таких пластиках доступны для трат в ограниченном размере, что позволяет контролировать семейный бюджет.

Вывод : Удобства, которые дарят дебетовые карты, позволяют помогать родственникам, приобретать разные товары или заказывать услуги.

При этом, необязательно посещать близких, ехать в магазин или отправляться в туристическое агентство: дебетовая карта позволяет сделать все дела даже в уютной домашней обстановке за чашкой кофе.

Нам будет интересно узнать, используете ли вы дебетовую карту чаще, чем наличные деньги. Делитесь своим мнением и оставляйте комментарии!

Теперь вы знаете, почему дебетовая карта пользуется спросом.

Зарабатывать 5-10 тысяч на дебетовых картах? Да легко. Простые схемы

Меня до сих пор умиляют люди, получающие заработную плату на карты Сбербанка (или другие невыгодные зарплатные проекты). Потом они все (или почти все) средства снимают и расплачиваются наличкой за покупки. Ну может быть даже используют эту карту для безналичных платежей в магазинах. Зарабатывая «Спасибо от Сбербанка». А потом ищут, куда же эти Спасибки потратить. ))))

Итог: практический ноль пользы для вашего кошелька.

У меня тоже есть карта Сбера. Но я ее практически не использую. Так как она не приносит мне никакой пользы в финансовом плане.

Банковские карты созданы не только для удобства. Но и для получения владельцем пластика денежной выгоды. За год, за то что вы используете «правильные» карты, можно «выжимать» 10-20 тысяч рублей.

Давайте, просто подсчитаем, сколько денег вы теряете (недополучаете) в год.

И с чего начать, чтобы начать зарабатывать на дебетовых банковских картах.

Процент на остаток

Для начала, нам нужен пластик, дающий процент на остаток. Причем проценты должны рассчитываться на ежедневную сумму на карте.

Есть два способа начисления процентов на остаток.

  • На минимальную сумму в течении месяца на счете. То есть, если вы положили на карту в начале месяца 1 миллион рублей. И числа так 29-30 снимите (потратите) все деньги, то и заработаете ноль рублей ноль копеек. Верна и обратная ситуация. Пополняете карту 2-3 числа и держите деньги полностью до конца месяца — начислений не будет.
  • Ежедневный процент. Проценты рассчитывается каждый день, на сумму лежащую на карте в этот день. В следующем месяце, обычно до 10-15 числа максимум, вам выплачивается полная «набежавшая» за прошлый период сумма.

В итоге ваши деньги не лежат мертвым грузом, а начинают приносить небольшой доход. В первый же день.

  1. Оформляем карту с ежедневным начислением процентов.
  2. После получения з/п или иного дохода, переводим все на доходную карту. Можно пополнить ручками, сняв деньги с одной карты, и пополнить через банкомат другую. Или просто перевести с карты на карту бесплатно, через личный кабинет. За 1 минуту.
  3. Тратим деньги как обычно. Только с нашей доходной карты.

Сколько можно на этом заработать?

В среднем банки дают 7-7,5% годовых по хорошим картам. Для примера: Польза от Home Credit Bank или Халва от Совкомбанка наливают 7,5%.

Пример. Совокупный доход (и расход) ваш или семьи — 50 тысяч рублей в месяц. Закинули эту сумму на доходную карту. И начинаем понемногу использовать. При более-менее равномерных тратах, среднемесячный остаток на карте составит 25 тысяч рублей.

7,5% годовых от 25 000 = 1875 рублей.

За 1 год карта принесет вам почти 2 тысячи рублей.

Кэшбэк на все

Второй способ — это использовать карту, наливающую кашу (он же кэшбэк, КБ или cash back) за покупки. Никаких «Спасибок». Нам нужны настоящие деньги. Которые можно использовать по прямому назначению.

Любой уважающий себя банк, имеет среди своих продуктов карты с программой Cash Back.

Предложение 1% за все покупки можно найти практически везде.

50 тысяч в месяц. 600 тысяч в год. 1% от этой суммы — 6 000 рублей.

На самом деле эту сумму можно уменьшить процентов на 20-25. И более реальный результат составит — 4,5 — 5 тысяч в год.

Есть 3 причины, по которым вы не получите максимально возможную сумму:

  • часть средств уйдет на покупки за наличные (на базаре, в маршрутке и так далее);
  • за некоторые операции банки (но не все) могут не начислять кэшбэк (оплата сотовой связи, услуг ЖКХ, налоги);
  • банк может округлять вознаграждение за покупки до целого числа. Купили на 199 рублей. Один процент кэшбэк будет не 1 рубля 99 копеек, а просто рубль.

В совокупности с процентом на остаток получаем годовую выгоду в 6 — 7 тысяч.

Карты с высокой категорией кэшбэк

Вам этого мало? Хотите больше денег?

Есть карты, имеющие определенные категории, по которым банк наливает повышенный процент (3-5 и даже 10%) за покупки. Это могут быть продукты питания, Транспорт и АЗС, ЖКХ, развлечения, интернет-покупки, кафе и рестораны.

Выбираем карту с категорией, по которой уходит большая часть вашего бюджета.

Наверняка у большинства — это продукты питания и покупки в супермаркетах.

Есть карта «Отличная от РГС», наливающая 5% за все супермаркеты. И 1% за все остальное.

Считаем. Тратим 20 тысяч на продукты в месяц. 5% cash back дают 1 тысячу. Или 12 тысяч в год. За остальные покупки получим 1%. Это плюс примерно 250 рублей каждый месяц.

В итоге: в годовом выражении мы получаем 15 тысяч в виде кэшбэк. Добавим процент на остаток. 16-17 тысяч в год.

Для любителей Пятерочки и Перекрестка — есть карта Халва. За покупки в этих магазинах, возвращает 12% за оплату телефоном. И 3%, если рассчитываться обычным пластиком.

Здесь только за 1 месяц можно накешбечить уже около 2-3 тысячи.

Несколько карт с кэшбэком

Для тех кто привык экономить каждую копеечку или просто умеет считать свои деньги.

Используем несколько карт, каждая из которых заточена под определенную категорию трат. В итоге мы получаем не жалкие «1% на все», а 3-5%. С каждых 10 потраченных тысяч не 100 рублей, а 300-500. Просто за то, что использовали «правильную» карту при оплате.

Как это работает?

Нет нужды держать деньги на всех имеющихся «выгодных» картах. Аккумулируем наши средства на одной, дающей проценты на остаток.

Перед походом в магазин просто стягиваем деньги на нужную нам карту и расплачиваемся ей. После, остатки средств можно опять вернуть на доходную карту с процентом на остаток. Вся процедура перевода в личном кабинете (мобильном приложении банка занимает 20-30 секунд).

Это может дать вам дополнительные несколько сотен в месяц. Или несколько тысяч в год.

Спортмастер — категория «Спорттовары», за него карта Тинькофф Блэк часто дает возврат 5%;

ЖКХ — лучше оплачивать Мультикартой от ВТБ (1-1,5%) или картой Тепло от банка Восточный — 5%. Нужно оплатить коммунальные услуги — переводим нужную сумму на карту Тепло, оплачиваем и получаем свои повышенные проценты.

Аптеки, больницы или пополнить телефон — снова Тепло с 5%.

В заключение

Знаете ли вы, что каждый раз, когда покупатель расплачивается картой, продавец платит определенный процент банку и платежной системе. За каждую операцию. 2-3% минимум.

Разумно, что эту комиссию продавец сразу закладывает в стоимость товара.

Поэтому, расплачиваясь за покупки — мы отдаем дополнительно этот процентик. Независимо от того, как происходит оплата: наличкой или картой.

Прелесть карт в том, что мы можем получить обратно часть затраченных средств. Иногда даже больше, чем отдает продавец банку и платежным системам.

В итоге даже при «ленивом» варианте — одна карта с процентом на остаток и кэшбэк 1% на все можно легко возвращать несколько тысяч в год. Ничего не делая.

Если немного заморочиться и выбрать один продукт (или несколько) со специальной категорией повышенного возврата — увеличиваем финансовый результат сразу в несколько раз.

За обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram-канале: @vsedengy.

Что грозит за торговлю банковскими картами (дебетовыми картами) и трудно ли это как то доказать?

Это зависит от того, с какой целью Вы собираетесь торговать этими картами. На самом деле, закон не содержит ответственности за это деяние. Максимум, что вам грозит — это административная ответственность по статье 14.1 КоАП РФ за незаконное предпринимательство.

Доказать — легко. Контрольная закупка.

Возможно найдут состав ст. 159 УК РФ — мошенничество.

При желании доказать торговлю банковскими картами( дебетовыми картами) возможно..

Статья 10 Федерального закона «О прокуратуре Российской Федерации». Рассмотрение и разрешение в органах прокуратуры заявлений, жалоб и иных обращений

1. В органах прокуратуры в соответствии с их полномочиями разрешаются заявления, жалобы и иные обращения, содержащие сведения о нарушении законов. Решение, принятое прокурором, не препятствует обращению лица за защитой своих прав в суд. Решение по жалобе на приговор, решение, определение и постановление суда может быть обжаловано только вышестоящему прокурору. 2. Поступающие в органы прокуратуры заявления и жалобы, иные обращения рассматриваются в порядке и сроки, которые установлены федеральным законодательством. 3. Ответ на заявление, жалобу и иное обращение должен быть мотивированным. Если в удовлетворении заявления или жалобы отказано, заявителю должны быть разъяснены порядок обжалования принятого решения, а также право обращения в суд, если таковое предусмотрено законом. 4. Прокурор в установленном законом порядке принимает меры по привлечению к ответственности лиц, совершивших правонарушения. 5. Запрещается пересылка жалобы в орган или должностному лицу, решения либо действия которых обжалуются.

Договор на банковскую карту включает пункт, согласно которому клиенту банка запрещается передавать банковскую карточку другим людям. Если это правило нарушилось, то банк вправе заблокировать эту карточку.

За факт передачи карты третьим лицам какой-то прямой административной или уголовной ответственности не предусмотрено. Однако, если доход от продажи банковских карточек превысит 1500000 рублей, то могут привлечь к уголовной ответственности по статье 171 Уголовного кодекса РФ, то есть за незаконное предпринимательство. Если доход от продажи банковских карточек не превысит 1500000 рублей, то ответственность может наступить по части 1 статьи 14.1 Кодекса об административных правонарушениях РФ, то есть за осуществление предпринимательской деятельности без государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя или без государственной регистрации в качестве юридического лица.

Ответственности как таковой изначально нет. Но она может появиться позже. Ведь дебетовая карта изначально на кого то оформлена.

Карта — это, прежде всего, счет, к которому она привязана. По закону «Об отмывании. » все операции на сумму 600 тыс. рублей и больше попадают под пристальное внимание и банки должны сообщать о них в Росфинмониторинг. Поэтому преступники нуждаются в большом количестве счетов, чтобы отмывать и обналичивать (вероятнее всего, просто через банкомат) средства, оставаясь при этом незамеченными.

Держатели карт, на которых они оформлены, продолжают нести ответственность по всем проводимым операциям. Ведь подписывая договор, они обязуются, что никому не передадут карточку и не скажут ПИН-код.

Продать кому-то свою дебетовую карту — то же самое, что продать паспорт в чужие руки для получения кредита.

Вы просто можете оказаться замешанными в преступления, вплоть до финансирования преступников и террористов. А это уже уголовная статья.

Читайте подробнее: http://izvestia.ru/news/340180#ixzz3ORDWMM7T

Смотря с какой целью, возможно применение статьи 159 Уголовного кодекса РФ Мошенничество

Статья 159. Мошенничество

1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, —

наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, —

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

3. Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, —

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

4. Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение, —

наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

В стране появился новый вид аферистов с пластиковыми картами. Действуют они нагло и в открытую. На электронный адрес сотрудника «Известий» пришло рекламное письмо. В нем некая фирма предлагала продать ей действующие дебетовые банковские карты. Причем за дорого и в любых количествах. «Известия» решили разобраться, кому и зачем понадобились чужие карточки.

Чтобы вы, уважаемые читатели, знали, с чем можно столкнуться в собственном почтовом ящике, приводим содержание рекламного письма полностью: «Покупаем новые банковские дебетовые пластиковые карты, оформленные на физических лиц. Дорого. В любых количествах. Если Вы заинтересованы в продаже карт, звоните по тел. . Будем рады ответить на все Ваши вопросы и приступить к сотрудничеству с Вами. С уважением, Финансовая корпорация CARDS 777».

Мы не стали указывать телефон, чтобы не помогать мошенникам (если он заинтересует кого-то из правоохранительных органов, обращайтесь в редакцию). Но сами позвонили. Усталый мужской голос сообщил, что заинтересован в покупке только действующих дебетовых карт Альфа-Банка, которые подключены к системе интернет-банкинга «Альфа-клик». Я сказала, что карточку имею – раньше на нее переводили зарплату, но сейчас моя организация сменила кредитное учреждение. Но к «Альфа-клику» я не подключена.

– Это нестрашно, – утешил меня мужчина. – Если подключитесь, а это можно сделать по телефону, то мы заплатим вам 5000 рублей за карту.

– А зачем вам нужно покупать карты, подключенные к интернет-системе? – поинтересовалась я.

Мужчина как будто ожидал этого вопроса:

– Чтобы отслеживать движение средств на счете.

– А это не опасно, что я вам продам карточку? Это никак не связано с мошенничеством? – изобразила я испуг.

– Мы карты покупаем для дальнейшей перепродажи компаниям, которые по ней проводят зарплатные проекты. Никакой опасности нет. Если впоследствии к вам обратится налоговая, то скажете, что вы потеряли карточку, – успокоил меня мужчина и добавил, что если я открою еще одну сберегательную карту, мол, банк это позволяет, то могу заработать вдвое больше.

Я обещала подумать. Но думала на самом деле о том, зачем кому-то понадобилась дебетовая карта. С одной стороны, размышляла я, это не кредитка, поэтому вряд ли это мошенничество, направленное против меня. С другой – кому-то все-таки карта понадобилась. Единственная мысль, которая пришла мне в голову, – сама карточка и ее счет понадобились для отмывания и обналичивания денег.

– Отмывание чистой воды, – подтвердили мне в ВТБ 24. – Карта – это, прежде всего, счет, к которому она привязана. По закону «Об отмывании. » все операции на сумму 600 тыс. рублей и больше попадают под пристальное внимание и банки должны сообщать о них в Росфинмониторинг. Поэтому преступники нуждаются в большом количестве счетов, чтобы отмывать и обналичивать (вероятнее всего, просто через банкомат) средства, оставаясь при этом незамеченными.

Действительно, в последние годы количество банков-«прачечных» значительно сократилось в связи с действием антиотмывочного закона. Операции по обналичке выросли в цене. Банки требуют за подобные услуги как минимум 10% комиссии. Вот и выдумывают преступники все новые методы.

Начальник процессингового центра Банка Москвы Игорь Чучкин согласен с этой версией. Отмывать можно и преступные деньги, поэтому он предостерег всех, кто захочет воспользоваться щедрым предложением аферистов:

– Держатели карт, на которых они оформлены, продолжают нести ответственность по всем проводимым операциям. Ведь подписывая договор, они обязуются, что никому не передадут карточку и не скажут ПИН-код. И тут детские отговорки об утрате не подействуют. В случае если держатель действительно потеряет карту, то он должен немедленно сообщить в банк, который ее заблокирует. И только после этого ответственность снимается. Продать кому-то свою дебетовую карту – то же самое, что продать паспорт в чужие руки для получения кредита.

От себя добавлю: не совсем то же самое. В случае с кредитом вы будете наказаны только долгом (вероятно, огромным). В ситуации же, которая описана выше, вы можете оказаться замешанными в преступления, вплоть до финансирования преступников и террористов. А это уже, простите, уголовная статья. Не слишком ли дорогая расплата за 5000 (да и вообще сколько угодно) рублей?

Почему опасно продавать/отдавать дебетовую банковскую карту без кредитного лимита, оформленную на свое имя, в пользование третьим лицам?

Краткий ответ – так как это может быть схемой кражи денег у банка, за которую перед банком несет ответственность клиент – держатель карты (карт-холдер), на чье имя была оформлена карта.

Нельзя. по просьбе «друга» оформлять на себя и продавать/дарить ему банковскую карту. Это может закончиться весьма печально – даже в том случае, когда карта дебетовая с нулевым лимитом овердрафта (кредитным лимитом) и на ней нет денег самого клиента банка. Зато есть деньги банка. которые ворует «друг» или друзья «друга» в далекой от России стране..

№ 2-1382/18
РЕШЕНИЕ
06 марта 2018 года Савеловский районный суд города Москвы, в составе.

В силу п. 17.10 условий по картам клиент обязуется нести финансовую ответственность за:
17.10.1. все Операции, совершенные с использованием Карты (как Основной карты, так и Дополнительной карты, а также их реквизитов) в течение ее срока действия и/или до дня возврата Карты в Банк включительно;
17.10.2. все Операции, совершенные с использованием Карты третьими лицами, до дня, следующего за днем получения Банком письменного заявления Клиента об утрате Карты / Держателя Дополнительной карты об утрате выпущенной на его имя Дополнительной карты либо заявления Клиента о перевыпуске Карты в связи с утратой Карты, составленного по форме Банка с использованием Интернет-банка (при наличии Договора ДО и наличии у Банка соответствующей технической возможности) либо на бумажном носителе, включительно;
17.10.3. все Операции, совершенные на основании надлежащим образом (в соответствии с порядком и условиями, установленными в разделе 8 Условий) сформированного (составленного и оформленного) и переданного в Банк с использованием банкомата Банка Электронного распоряжения, подтвержденного вводом ПИНа;
17.10.4. все Операции, совершенные на основании надлежащим образом (в соответствии с порядком и условиями, установленными в Договоре ДО) сформированного (составленного и оформленного) Клиентом или от имени Клиента Банком и подписанного Клиентом Электронного распоряжения.

«Друзья» клиента заправились по его карте в Норвегии на 400 000 рублей (в пересчете с норвежских крон), в долг у банка, предварительно положив на карту клиента сравнительно небольшую сумму 5500 рублей, для успешной проверки валидности карты путем преавторизации небольшой суммы покупки топлива на АЗС.

Это зависит от того, с какой целью Вы собираетесь торговать этими картами. На самом деле, закон не содержит ответственности за это деяние. Максимум, что вам грозит – это административная ответственность по статье 14.1 КоАП РФ за незаконное предпринимательство.

Доказать – легко. Контрольная закупка.

Возможно найдут состав ст. 159 УК РФ – мошенничество.

При желании доказать торговлю банковскими картами( дебетовыми картами) возможно..

Статья 10 Федерального закона «О прокуратуре Российской Федерации». Рассмотрение и разрешение в органах прокуратуры заявлений, жалоб и иных обращений

1. В органах прокуратуры в соответствии с их полномочиями разрешаются заявления, жалобы и иные обращения, содержащие сведения о нарушении законов. Решение, принятое прокурором, не препятствует обращению лица за защитой своих прав в суд. Решение по жалобе на приговор, решение, определение и постановление суда может быть обжаловано только вышестоящему прокурору. 2. Поступающие в органы прокуратуры заявления и жалобы, иные обращения рассматриваются в порядке и сроки, которые установлены федеральным законодательством. 3. Ответ на заявление, жалобу и иное обращение должен быть мотивированным. Если в удовлетворении заявления или жалобы отказано, заявителю должны быть разъяснены порядок обжалования принятого решения, а также право обращения в суд, если таковое предусмотрено законом. 4. Прокурор в установленном законом порядке принимает меры по привлечению к ответственности лиц, совершивших правонарушения. 5. Запрещается пересылка жалобы в орган или должностному лицу, решения либо действия которых обжалуются.

Договор на банковскую карту включает пункт, согласно которому клиенту банка запрещается передавать банковскую карточку другим людям. Если это правило нарушилось, то банк вправе заблокировать эту карточку.

За факт передачи карты третьим лицам какой-то прямой административной или уголовной ответственности не предусмотрено. Однако, если доход от продажи банковских карточек превысит 1500000 рублей, то могут привлечь к уголовной ответственности по статье 171 Уголовного кодекса РФ, то есть за незаконное предпринимательство. Если доход от продажи банковских карточек не превысит 1500000 рублей, то ответственность может наступить по части 1 статьи 14.1 Кодекса об административных правонарушениях РФ, то есть за осуществление предпринимательской деятельности без государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя или без государственной регистрации в качестве юридического лица.

Ответственности как таковой изначально нет. Но она может появиться позже. Ведь дебетовая карта изначально на кого то оформлена.

Карта – это, прежде всего, счет, к которому она привязана. По закону «Об отмывании. » все операции на сумму 600 тыс. рублей и больше попадают под пристальное внимание и банки должны сообщать о них в Росфинмониторинг. Поэтому преступники нуждаются в большом количестве счетов, чтобы отмывать и обналичивать (вероятнее всего, просто через банкомат) средства, оставаясь при этом незамеченными.

Держатели карт, на которых они оформлены, продолжают нести ответственность по всем проводимым операциям. Ведь подписывая договор, они обязуются, что никому не передадут карточку и не скажут ПИН-код.

Продать кому-то свою дебетовую карту – то же самое, что продать паспорт в чужие руки для получения кредита.

Вы просто можете оказаться замешанными в преступления, вплоть до финансирования преступников и террористов. А это уже уголовная статья.

Читайте подробнее: http://izvestia.ru/news/340180#ixzz3ORDWMM7T

Смотря с какой целью, возможно применение статьи 159 Уголовного кодекса РФ Мошенничество

Статья 159. Мошенничество

1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, –

наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, –

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

3. Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, –

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

4. Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение, –

наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *